Ngày 13/01, TAND Hà Nội chính thức tuyên phạt Nguyễn Nam Thắng với 7 năm, 6 tháng tù giam về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Theo kết quả điều tra, khoảng đầu năm 2018, Thắng phát hiện “lỗ hổng” trong hệ thống dịch vụ cho khách hàng thanh toán bằng thẻ của Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (Vietinbank). Theo đó, nếu khách hàng dùng thẻ ATM quẹt thẻ để thanh toán tiền qua máy quẹt thẻ POS của Vietinbank tại tại đơn vị chấp nhận thẻ và thực hiện ngay việc hủy giao dịch, khi đó tài khoản ATM của khách hàng nhận được khoản tiền hoàn lại. Trên thực tế, tài khoản được thanh toán đã đăng ký chấp nhận thẻ POS vẫn chưa bị trừ số tiền này từ phía ngân hàng. Lợi dụng “lỗ hổng” trong hệ thống, Thắng đã chiếm đoạt số tiền này và tiếp tục những giao dịch tiếp theo.
Để có thể thực hiện hành vi này một cách chính thống, khoảng tháng 7/2018, Thắng bàn với Phương dùng CMND của người khác để mở thẻ ngân hàng, đăng ký kinh doanh, thuê văn phòng và đăng ký sử dụng dịch vụ thanh toán thẻ qua máy POS nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng.
Thủ đoạn tinh vi, lợi dụng “lỗ hổng” trong hệ thống ngân hàng
Trước đó, Phương nhặt được CMND do Công an Đà Nẵng cấp cho anh N.N.X. (ở Đà Nẵng). Sau khi nhặt được CMND mang tên N.N.X, Phương rủ Nguyễn Xuân Thủy cùng tham gia vì thấy Thủy giống với hình ảnh của anh X trong CMND. Đầu năm 2019, Thắng cùng 2 bị can còn lại dùng giấy tờ của anh X để đăng ký kinh doanh máy tính và thiết bị tin học, đồng thời mở tài khoản thanh toán mang tên anh X. tại 7 ngân hàng và nạp tiền vào các tài khoản trên để quẹt thẻ thanh toán qua máy POS.
Cụ thể vào ngày 21-1-2019, Thủy mở tài khoản thanh toán tại Vietinbank. Đến ngày 23-1-2019, Thủy đăng kí sử dụng dịch vụ quẹt thẻ POS cho cơ sở kinh doanh nói trên tại Vietinbank chi nhánh Hoàn Kiếm, Hà Nội. Sau đó, các bị can mở 8 tài khoản dưới tên anh X tại nhiều ngân hàng khác như ACB, MSB, Oceanbank, Techcombank...Trong thời gian 1-2-2019 đến 9-2-2019, Thắng đã sử dụng số thẻ ngân hàng để quẹt thanh toán nhiều lần qua máy POS của Vietinbank và lập tức hủy giao dịch và bằng thủ đoạn này, Thắng chiếm đoạt được gần 2,8 tỉ đồng.
Sau đó, Thắng chuyển gần 2 tỷ đồng bằng dịch vụ Internet Banking đến 7 tài khoản mang tên anh X. tại 7 ngân hàng để Phương và Thủy đến các cây ATM rút tiền mặt, chiếm đoạt sử dụng cá nhân. Tại tòa, Thắng khai do phát hiện ngân hàng có lỗ hổng trong hệ thống thanh toán POS nên đã có thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền. Số tiền chiếm đoạt được, Thắng giữ lại một tỉ để "đề phòng ngân hàng phát hiện, đòi tiền thì sẽ hoàn trả". Thắng chia cho Phương 100 triệu đồng và Thủy 200 triệu. Số tiền còn lại, các bị cáo sử dụng để đi lại, làm thẻ, ăn uống và thuê căn hộ trong khu đô thị ở Hà Nội ở.
Ngày 12/2/2019, Vietinbank phát hiện và thu hồi được số tiền còn lại trong tài khoản hộ kinh doanh đăng ký dùng máy POS là hơn 953 triệu đồng. Sau đó vào tháng 12/2019, các bị cáo đã bồi thường 1,8 tỷ đồng cho Ngân hàng Vietinbank Chi nhánh Hoàn Kiếm để khắc phục hậu quả.