Chính phủ Việt Nam vừa ban hành Nghị định số 340 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, trong đó siết chặt các hành vi mua bán ngoại tệ ngoài hệ thống được cấp phép.
Theo nghị định, cá nhân mua bán ngoại tệ với nhau hoặc tại tổ chức không được phép, nếu giá trị giao dịch dưới 1.000 USD, sẽ bị phạt cảnh cáo.
Trường hợp giao dịch từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD, mức phạt tiền từ 10-20 triệu đồng.
Nếu giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD, mức phạt tăng lên 20-30 triệu đồng.
Nếu giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD, mức phạt tăng lên 20-30 triệu đồng.
Giao dịch từ 100.000 USD trở lên có thể bị xử phạt từ 80-100 triệu đồng.
Nghị định 340 cũng quy định cụ thể các mức xử phạt liên quan đến hoạt động mua bán vàng. Theo đó, việc mua bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép sẽ bị phạt cảnh cáo; nếu tái phạm nhiều lần, mức phạt từ 10-20 triệu đồng. Quy định tương tự áp dụng đối với hành vi mua bán vàng không thực hiện qua tài khoản theo quy định.
Ngoài ra, cá nhân mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định pháp luật (không thuộc phạm vi xử phạt hải quan) có thể bị phạt tiền từ 80-100 triệu đồng.
Đối với tổ chức kinh doanh, nghị định nêu rõ các mức phạt từ vài chục triệu đến 400 triệu đồng đối với các vi phạm như: không niêm yết công khai giá mua - bán vàng; không công bố tiêu chuẩn, khối lượng, hàm lượng vàng; không ghi nhãn theo quy định hoặc không tuân thủ quy định về trạng thái vàng.
Trong lĩnh vực ngân hàng, các tổ chức tín dụng nhận và chi trả tiền gửi không đúng thủ tục có thể bị phạt từ 20-150 triệu đồng. Hành vi niêm yết lãi suất huy động, phí dịch vụ không rõ ràng hoặc áp dụng khác với mức đã niêm yết cũng bị xử phạt theo các khung từ 10-40 triệu đồng.