Sau khi Viện Kiểm sát Nhân dân tối cao trả hồ sơ điều tra bổ sung, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an tiếp tục đề nghị truy tố ông Trầm Bê và 9 đồng phạm.
Đại gia Trầm Bê bị truy tố
Liên quan đến vụ án xảy ra tại Ngân hàng Phương Nam liên quan đến vụ siêu lừa Dương Thanh Cường (54 tuổi, cựu Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần Xây dựng và Thương mại Bình Phát), Cơ quan Cảnh sát Điều tra Bộ Công an đã hoàn tất kết luận điều tra và chuyển Viện Kiểm sát Nhân dân tối cao, đồng thời đề nghị ban hành cáo trạng truy tố 10 bị can.
Theo kết luận này, Cơ quan Điều tra Bộ Công an đề nghị truy tố ông Trầm Bê (61 tuổi, tại Trà Vinh, nguyên Phó Chủ tịch Hội đồng Quản trị Ngân hàng TMCP Phương Nam) cùng 9 đồng phạm về tội “Vi phạm hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”, theo Điều 206 Bộ Luật Hình sự năm 2015.
Đối với ông Dương Thanh Cường (nguyên Tổng Giám đốc công ty Cổ phần Xây dựng và Thương mại Bình Phát) đang thụ án tù chung thân cho các bản án khác bị đề nghị truy tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.
Trước đó, Cơ quan điều tra đã hoàn tất kết luận điều tra nhưng Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao nhận thấy còn chưa đầy đủ nên quyết định trả hồ sơ để điều tra.
Theo đó, cần xem xét trách nhiệm của ông Trầm Viết Trung, Giám đốc Trung tâm xét duyệt tín dụng, Ủy viên Thường trực hội đồng tín dụng Ngân hàng Phương Nam. Bên cạnh đó, Viện Kiểm sát đề nghị cụ thể hóa trách nhiệm hình sự của bị can và thiệt hại trong từng lần vay. Cơ quan điều tra đã khởi tố ông Trầm Viết Trung về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.
Hồ sơ ghi nhận ông Trung bắt đầu làm việc tại Ngân hàng Phương Nam từ năm 2004 đến giữa cuối 2007 được bổ nhiệm làm Giám đốc Trung tâm xét duyệt tín dụng, ủy viên HĐTD Ngân hàng. Đến ngày 25.4.2008, ông Trung đã làm đơn nghỉ việc.
Kết luận điều tra bổ sung nhấn mạnh, ông Trầm Viết Trung đã cùng ông Phan Huy Khang (cựu Tổng Giám đốc kiêm Chủ tịch Hội đồng tín dụng) và bà Phan Thị Hồng Vân (cán bộ pháp chế, ủy viên Hội đồng tín dụng) ký biên bản cuộc họp ngày 14.4.2008 xét duyệt đồng ý cho công ty của ông Dương Thanh Cường vay 190 tỷ đồng giải ngân 130 tỷ đồng trong khi hồ sơ vay vốn không đáp ứng điều kiện cấp tín dụng cho vay.
Đây là hành vi vi phạm quy chế cho vay theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, tạo điều kiện cho Dương Thanh Cường chiếm đoạt gần 128 tỷ đồng, gây thiệt hại cho Ngân hàng Phương Nam.
Ông Trầm Bê làm mất 331 tỷ như thế nào?
Theo Cơ quan điều tra, năm 2007, ông Cường có ý định thực hiện dự án cao ốc căn hộ và biệt thự vường Thanh Phát đã lấy danh nghĩa công ty mua 10,5 héc-ta đất của các hộ dân.
Ông Dương Thanh Cường sau đó đem 23 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đã mua thế chấp tại Ngân hàng Agribank Chi nhánh số 6 để vay tiền làm dự án.
Ngày 7.4.2008, với tư cách là Tổng giám đốc Công ty Bình Phát, ông Dương Thanh Cường ký hồ sơ đề nghị vay 200 tỷ đồng tại Sở giao dịch Ngân hàng Phương Nam. Bốn ngày sau, Giám đốc sở giao dịch Nguyễn Thị Xuân Trang (hiện đã bỏ trốn, đang bị truy nã) đã chỉ đạo 2 cán bộ tín dụng báo cáo thẩm định đề xuất cho công ty này vay 190 tỷ đồng.
Cùng ngày, Hội đồng tín dụng của sở giao dịch gồm bà Nguyễn Thị Xuân Trang và 2 ủy viên là ông Ngô Văn Huổi, bà Trịnh Bích Nga ký biên bản họp hội đồng tín dụng sở giao dịch đề xuất cho công ty trên vay 190 tỷ đồng.
Sau đó ông Phan Huy Khang (cựu Tổng Giám đốc, kiêm Chủ tịch Hội đồng Tín dụng) đã họp và ký vào biên bản đồng ý cho vay nhưng chỉ giải ngân 130 tỷ đồng.
Theo Cơ quan điều tra, ông Trầm Bê đã phê duyệt cho công ty của ông Dương Thanh Cường vay không điều kiện và không theo đề nghị của Hội đồng tín dụng. Từ đó, Phó Giám đốc Sở Giao dịch cùng hai cán bộ tín dụng đã giải ngân 130 tỷ đồng mà không có bất kỳ chứng từ chứng minh việc sử dụng vốn vay. Ông Dương Thanh Cường đã xài hơn 2 tỷ đồng để trả lãi vay, 128 tỷ chỉ tiêu vào mục đích cá nhân.
Trong lần gặp tiếp theo (tháng 5.2008), ông Dương Thanh Cường lại xin vay tiền thêm nơi ông Trầm Bê. Nguyên Phó Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Phương Nam đã đồng ý cho ông Dương Thanh Cường vay thêm tiền bằng biện pháp đảo nợ ký hợp đồng vay mới. Trình tự cho vay y hệt lần đầu tiên. Dương Thanh Cường đã sử dụng tiền giải ngân để hoàn tất hợp đồng và rút thêm tiền.
Ngân hàng Phương Nam giải ngân cho Dương Thanh Cường 57 tỷ đồng và 9000 lượng vàng, trị giá tổng cộng là 221,3 tỷ đồng. Cựu Tổng giám đốc Công ty cổ phần Xây dựng và Thương mại Bình Phát dùng số tiền này để tất toán khoản vay trước, trả 32 tỷ đồng lãi, còn lại hơn 57 tỷ đồng sử dụng riêng.
Bị cáo Dương Thanh Cường tiếp tục xin gia hạn nợ ngày 4.6.2009. Ông Trầm Bê lại tiếp tục cho ông Cường gia hạn nợ y như hai lần trước (đảo nợ), ký hợp đồng vau tiền mới lần thứ ba. Ngày 11.1.2010, Dương Thành Cường ký giấy gán toàn bộ 23 bất động sản cho Ngân hàng Phương Nam để thanh lý các khoản nợ.
Theo đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định ông Trầm Bê cùng thuộc cấp vi phạm hoạt động cho vay trái quy định của ngân hàng, gây thiệt hại cho 331 tỷ đồng.
Kết quả điều tra, Bộ Công an xác định siêu lừa Dương Thanh Cường đã dùng nhiều thủ đoạn gian dối, mang tài sản đang thế chấp tại Agribank đi vay và chiếm đoạt tiền của Ngân hàng Phương Nam. Tài sản là 23 quyền sử dụng đất tại xã Phong Phú huyện Bình Chánh TP.HCM.