Tín dụng đen theo hình thức bốc bát họ
Phòng Cảnh sát hình sự, Công an thành phố Hà Nội đang tạm giữ hình sự Thạch Anh Quân (tức Quân "Trọc", SN 1976, trú tại quận Hoàn Kiếm, Hà Nội), Thạch Thế Nghĩa (SN 1982, em ruột Quân), Lưu Tiến Huy (SN 1991, trú tại Hai Bà Trưng, Hà Nội) và Phạm Văn Mạnh (SN 1998, ở Ba Đình, Hà Nội) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Được biết, Quân "Trọc" cùng đàn em đã sử dụng hình thức vay bốc bát họ 10 ăn 8 và vay lãi ngày từ 1.000 - 10.000 đồng/triệu/ngày. Số tiền khách có thể vay rất đa dạng, từ một vài triệu đến hàng trăm triệu đồng, hàng tỷ đồng.
Không những thế, khách hàng vay tiền của ổ nhóm này không phải làm giấy tờ vay nhưng phải là những người quen biết với Quân, có địa chỉ nhà rõ ràng hoặc do người quen giới thiệu.
Cơ quan điều tra cho biết, Thạch Anh Quân hoạt động cho vay lãi từ năm 2010. Năm 2011, Quân bị tổ công tác 141 bắt quả tang về hành vi tàng trữ trái phép chất ma túy.
Mọi hoạt động cho vay lãi của ổ nhóm này đều do Thạch Anh Quân điều hành. Lưu Tiến Huy và Phạm Văn Mạnh được Quân trả lương 6 triệu đồng/tháng và nuôi ăn. Khi có khách gọi cho Quân để hỏi vay tiền, Quân sẽ thẩm định và chỉ đạo Huy cầm tiền mặt về đưa cho khách vay.
Trước khi bị bắt giữ, nhóm của Thạch Anh Quân cho khoảng 100 khách vay với tổng số tiền vay khoảng 10 tỷ đồng. Trung bình mỗi tháng, ổ nhóm này hưởng lợi bất chính từ hoạt động "tín dụng đen" với số tiền lên tới hàng trăm triệu đồng.
Quy trình cho vay đến siết nợ ra sao?
Như đã đề cập ở trên, Quân "Trọc" sai Huy và Mạnh sử dụng các số điện thoại riêng do Quân cung cấp với nhiệm vụ chỉ dùng để giao dịch với khách, thúc giục khách vay trả nợ. Thậm chí chúng còn đe dọa khách chậm trả tiền và báo cáo với tiến độ công việc với Quân hàng ngày.
Khách vay sẽ chuyển tiền lãi, gốc vào tài khoản ngân hàng của Thạch Thế Nghĩa hoặc trực tiếp đến cửa hàng 37 Hàng Than để đưa tiền mặt cho Huy, Mạnh.
Được biết, căn nhà 37 Hàng Than thực chất chính là “đồ siết nợ” của khách hàng. Đây là căn nhà của bà Y. (SN 1957, Hà Nội), nạn nhân vay nặng lãi của nhóm Quân "Trọc". Sau khi vay tiền nhưng chưa kịp trả, bà Y. đã bị nhóm Quân "Trọc" đe dọa.
Sau đó, Quân ép bà Y. phải bán lại căn nhà phố cổ ở 37 Hàng Than với giá 1,5 tỷ đồng, thấp hơn nhiều so với giá thị trường. Sau khi giao dịch thành công, Quân lấy luôn căn nhà phố cổ này làm "trụ sở mới" để hoạt động cho vay nặng lãi.