https://kevesko.vn/20250530/dong-thai-bat-ngo-cua-thanh-tra-ngan-hang-nha-nuoc-36424085.html
Động thái bất ngờ của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước
Động thái bất ngờ của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước
Sputnik Việt Nam
Ngày 30/5, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã công bố kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại một loạt... 30.05.2025, Sputnik Việt Nam
2025-05-30T22:25+0700
2025-05-30T22:25+0700
2025-05-30T22:25+0700
việt nam
ngân hàng nhà nước vn
thanh tra
tpbank
eximbank
pnj
thông tin
kinh tế
ngân hàng
vi phạm
https://cdn.img.kevesko.vn/img/07e9/05/1e/36424477_0:100:1920:1180_1920x0_80_0_0_737b2ec9b9c3d17ce9b44d5c53189437.jpg
Kết quả thanh tra cho thấy nhiều vi phạm nghiêm trọng liên quan đến quản lý giá, báo cáo giao dịch, thương mại điện tử, phòng chống rửa tiền và nghĩa vụ thuế.Đáng chú ý, NHNN gây bất ngờ khi không chỉ ra quyết định xử phạt hành chính đối với các đơn vị vi phạm, mà còn đồng thời chuyển một số hồ sơ có dấu hiệu hình sự sang Bộ Công an để điều tra, xử lý theo quy định.Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phát hiện nhiều vi phạmTheo kết luận, Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu bị xử phạt hành chính 2,64 tỷ đồng. Thanh tra NHNN xác định doanh nghiệp này đã vi phạm chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng, bán vàng cao hơn giá niêm yết – trái với quy định pháp luật.Ngoài ra, doanh nghiệp này còn có nhiều vi phạm trong hoạt động thương mại điện tử khi kinh doanh vàng qua nền tảng số nhưng không công khai các thông tin bắt buộc trên website như: điều kiện vận chuyển, chính sách xử lý khiếu nại, cơ chế giải quyết tranh chấp, và chính sách bảo mật thông tin cá nhân người tiêu dùng.Trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền, Bảo Tín Minh Châu không thiết lập hệ thống để xác định khách hàng có ảnh hưởng chính trị (PEP), không báo cáo các giao dịch lớn, không phân loại khách hàng theo rủi ro và không đánh giá rủi ro rửa tiền theo yêu cầu của pháp luật.Công ty CP Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) bị xử phạt 1,34 tỷ đồng vì vi phạm trong chế độ báo cáo mua bán vàng miếng và phòng chống rửa tiền.Kết luận thanh tra nêu rõ PNJ có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm để thu hút khách hàng từ doanh nghiệp khác. Đây được xác định là hành vi liên quan đến cạnh tranh không lành mạnh. Ngoài ra, công ty cũng vi phạm quy định về nhãn hàng hóa đối với vàng trang sức, mỹ nghệ.Đặc biệt, NHNN xác định có dấu hiệu PNJ vi phạm pháp luật về thuế. Thông tin này đã được chuyển cho cơ quan có thẩm quyền để điều tra, xử lý theo quy định.Trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền, PNJ không ban hành đầy đủ quy định nội bộ, không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, không báo cáo đầy đủ giao dịch lớn, không kiểm toán nội bộ, chưa có quy định về phong tỏa tài khoản, và nhiều thiếu sót khác trong cập nhật thông tin khách hàng và xác định chủ sở hữu hưởng lợi.Tập đoàn Vàng bạc Đá quý DOJI cũng bị xử phạt hành chính 1,365 tỷ đồng. Đáng chú ý, kết quả thanh tra phát hiện có một số cá nhân bán vàng nguyên liệu cho DOJI với khối lượng lớn, không phù hợp với nhân thân, nghề nghiệp.Một số trường hợp cho thấy có dấu hiệu lợi dụng cá nhân để che giấu hoạt động của doanh nghiệp nhằm không xuất hóa đơn, không kê khai thuế, gây bất ổn cho thị trường vàng trong nước.Thông tin liên quan đến vụ việc này đã được NHNN chuyển sang Bộ Công an để điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.Hai ngân hàng bị điểm tênThanh tra NHNN cũng chỉ ra hàng loạt sai phạm tại TPBank trong hoạt động kinh doanh vàng.TPBank bị phát hiện có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn nhằm thu hút khách hàng từ doanh nghiệp khác – hành vi cạnh tranh không lành mạnh. Dịch vụ giữ hộ vàng của ngân hàng này xảy ra tình trạng thu phí thừa, thiếu; đặc biệt, TPBank nhận giữ vàng miếng SJC của khách hàng nhưng không niêm phong, không ghi số sê-ri, vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật.Ngoài ra, TPBank còn vi phạm về lập hóa đơn bán vàng, ghi thiếu nội dung bắt buộc, vi phạm quy định về phòng chống rửa tiền và chưa thực hiện nghĩa vụ thuế đúng quy định. NHNN đã yêu cầu ngân hàng này chấm dứt ngay hoạt động kinh doanh vàng trang sức khi chưa được cấp phép, đồng thời tuân thủ nghiêm các quy định về thuế, hóa đơn, chứng từ.Eximbank cũng bị nêu tên trong kết luận thanh tra với nhiều vi phạm và thiếu sót, tuy chưa công bố mức xử phạt cụ thể.Ngay sau khi hoàn tất thanh tra, NHNN đã báo cáo và trình Thống đốc phê duyệt các văn bản chuyển thông tin nhiều vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật sang Bộ Công an để điều tra, xử lý theo quy định. Cụ thể:Hồ sơ vi phạm của PNJ liên quan đến sử dụng hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế đã được chuyển sang cơ quan điều tra. Một số hành vi của Bảo Tín Minh Châu bị xác định có dấu hiệu vi phạm hình sự. Vụ việc liên quan đến các cá nhân bán vàng nguyên liệu bất thường cho DOJI cũng đã được chuyển giao cho Bộ Công an xác minh.Kết quả thanh tra lần này là tín hiệu mạnh mẽ từ NHNN trong việc siết chặt quản lý thị trường vàng, lĩnh vực vốn đang đối mặt với nhiều rủi ro đầu cơ, thao túng giá và bất ổn pháp lý. Các biện pháp thanh tra, xử phạt và chuyển hồ sơ điều tra hình sự được kỳ vọng sẽ góp phần ổn định thị trường vàng của Việt Nam.
https://kevesko.vn/20250529/bo-doc-quyen-vang-mieng-la-mo-chon-cua-buon-lau-va-chenh-lech-gia-vang-36405381.html
https://kevesko.vn/20250528/tu-duy-tan-tien-cua-tong-bi-thu-doi-voi-thi-truong-vang-viet-nam-36388746.html
Sputnik Việt Nam
moderator.vn@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
2025
Sputnik Việt Nam
moderator.vn@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
tin thời sự
vn_VN
Sputnik Việt Nam
moderator.vn@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
Sputnik Việt Nam
moderator.vn@sputniknews.com
+74956456601
MIA „Rossiya Segodnya“
việt nam, ngân hàng nhà nước vn, thanh tra, tpbank, eximbank, pnj, thông tin, kinh tế, ngân hàng, vi phạm, pháp luật, vàng, kinh doanh
việt nam, ngân hàng nhà nước vn, thanh tra, tpbank, eximbank, pnj, thông tin, kinh tế, ngân hàng, vi phạm, pháp luật, vàng, kinh doanh
Động thái bất ngờ của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước
Ngày 30/5, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã công bố kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại một loạt doanh nghiệp lớn như Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ), Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu, Tập đoàn DOJI và các ngân hàng như TPBank, Eximbank.
Kết quả thanh tra cho thấy nhiều vi phạm nghiêm trọng liên quan đến quản lý giá, báo cáo giao dịch, thương mại điện tử, phòng chống rửa tiền và nghĩa vụ thuế.
Đáng chú ý, NHNN gây bất ngờ khi không chỉ ra quyết định xử phạt hành chính đối với các đơn vị vi phạm, mà còn đồng thời chuyển một số hồ sơ có dấu hiệu hình sự sang Bộ Công an để điều tra, xử lý theo quy định.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phát hiện nhiều vi phạm
Theo kết luận, Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu bị xử phạt hành chính 2,64 tỷ đồng. Thanh tra NHNN xác định doanh nghiệp này đã vi phạm chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng, bán vàng cao hơn giá niêm yết – trái với quy định pháp luật.
Ngoài ra, doanh nghiệp này còn có nhiều
vi phạm trong hoạt động thương mại điện tử khi kinh doanh vàng qua nền tảng số nhưng không công khai các thông tin bắt buộc trên website như: điều kiện vận chuyển, chính sách xử lý khiếu nại, cơ chế giải quyết tranh chấp, và chính sách bảo mật thông tin cá nhân người tiêu dùng.
Trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền, Bảo Tín Minh Châu không thiết lập hệ thống để xác định khách hàng có ảnh hưởng chính trị (PEP), không báo cáo các giao dịch lớn, không phân loại khách hàng theo rủi ro và không đánh giá rủi ro rửa tiền theo yêu cầu của pháp luật.
Công ty CP Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) bị xử phạt 1,34 tỷ đồng vì vi phạm trong chế độ báo cáo mua bán vàng miếng và phòng chống rửa tiền.
Kết luận thanh tra nêu rõ PNJ có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm để thu hút khách hàng từ doanh nghiệp khác. Đây được xác định là hành vi liên quan đến cạnh tranh không lành mạnh. Ngoài ra, công ty cũng vi phạm quy định về nhãn hàng hóa đối với vàng trang sức, mỹ nghệ.
Đặc biệt, NHNN xác định có dấu hiệu PNJ vi phạm pháp luật về thuế. Thông tin này đã được chuyển cho cơ quan có thẩm quyền để điều tra, xử lý theo quy định.
Trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền, PNJ không ban hành đầy đủ quy định nội bộ, không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, không báo cáo đầy đủ giao dịch lớn, không kiểm toán nội bộ, chưa có
quy định về phong tỏa tài khoản, và nhiều thiếu sót khác trong cập nhật thông tin khách hàng và xác định chủ sở hữu hưởng lợi.
Tập đoàn Vàng bạc Đá quý DOJI cũng bị xử phạt hành chính 1,365 tỷ đồng. Đáng chú ý, kết quả thanh tra phát hiện có một số cá nhân bán vàng nguyên liệu cho DOJI với khối lượng lớn, không phù hợp với nhân thân, nghề nghiệp.
Một số trường hợp cho thấy có dấu hiệu lợi dụng cá nhân để che giấu hoạt động của doanh nghiệp nhằm không xuất hóa đơn, không kê khai thuế, gây bất ổn cho thị trường vàng trong nước.
Thông tin liên quan đến vụ việc này đã được NHNN chuyển sang Bộ Công an để điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.
Hai ngân hàng bị điểm tên
Thanh tra NHNN cũng chỉ ra hàng loạt sai phạm tại TPBank trong hoạt động kinh doanh vàng.
TPBank bị phát hiện có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn nhằm
thu hút khách hàng từ doanh nghiệp khác – hành vi cạnh tranh không lành mạnh. Dịch vụ giữ hộ vàng của ngân hàng này xảy ra tình trạng thu phí thừa, thiếu; đặc biệt, TPBank nhận giữ vàng miếng SJC của khách hàng nhưng không niêm phong, không ghi số sê-ri, vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật.
Ngoài ra, TPBank còn vi phạm về lập hóa đơn bán vàng, ghi thiếu nội dung bắt buộc, vi phạm quy định về phòng chống rửa tiền và chưa thực hiện nghĩa vụ thuế đúng quy định. NHNN đã yêu cầu ngân hàng này chấm dứt ngay hoạt động kinh doanh vàng trang sức khi chưa được cấp phép, đồng thời tuân thủ nghiêm các quy định về thuế, hóa đơn, chứng từ.
Eximbank cũng bị nêu tên trong kết luận thanh tra với nhiều vi phạm và thiếu sót, tuy chưa công bố mức xử phạt cụ thể.
Ngay sau khi hoàn tất thanh tra, NHNN đã báo cáo và trình Thống đốc phê duyệt các văn bản chuyển thông tin nhiều vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật sang Bộ Công an để điều tra, xử lý theo quy định. Cụ thể:
Hồ sơ vi phạm của PNJ liên quan đến sử dụng hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế đã được chuyển sang cơ quan điều tra. Một số hành vi của Bảo Tín Minh Châu bị xác định có dấu hiệu vi phạm hình sự. Vụ việc liên quan đến các cá nhân bán vàng nguyên liệu bất thường cho DOJI cũng đã được chuyển giao cho Bộ Công an xác minh.
Kết quả thanh tra lần này là tín hiệu mạnh mẽ từ NHNN trong việc siết chặt quản lý thị trường vàng, lĩnh vực vốn đang đối mặt với nhiều rủi ro đầu cơ, thao túng giá và bất ổn pháp lý. Các biện pháp thanh tra, xử phạt và chuyển hồ sơ điều tra hình sự được kỳ vọng sẽ góp phần ổn định thị trường vàng của Việt Nam.
