https://kevesko.vn/20250922/chuyen-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-38482529.html

Chuyển từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước

Chuyển từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước

Sputnik Việt Nam

Bắt đầu từ ngày 01/11/2025, mọi giao dịch có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. 22.09.2025, Sputnik Việt Nam

2025-09-22T16:58+0700

2025-09-22T16:58+0700

2025-09-22T17:37+0700

việt nam

thông tin

tài chính

kinh tế

ngân hàng nhà nước

tiền tệ

tiền

https://cdn.img.kevesko.vn/img/07e5/07/0c/10799248_33:0:3674:2048_1920x0_80_0_0_f27cca2e565b4d515b1dc01266d80e3d.jpg

Quy định này được nêu tại Thông tư số 27/2025/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành ngày 15/9/2025. Đây được coi là bước đi tiếp nối chuỗi điều chỉnh ngưỡng báo cáo giao dịch có giá trị lớn, đồng thời là sự siết chặt quan trọng trong công tác phòng, chống rửa tiền theo tiêu chuẩn quốc tế.Vì sao phải báo cáo?Theo Điều 9 của Thông tư 27, hiệu lực từ ngày 01/11/2025, các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước từ 500 triệu đồng hoặc tương đương bằng ngoại tệ trở lên, khi tất cả các tổ chức tài chính tham gia đều hoạt động tại Việt Nam, phải được báo cáo.Với các giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế, ngưỡng báo cáo là từ 1.000 đô la Mỹ hoặc tương đương bằng ngoại tệ khác, khi có ít nhất một tổ chức tài chính tham gia nằm ngoài lãnh thổ Việt Nam.Báo cáo này phải bao gồm đầy đủ thông tin về tổ chức tài chính thực hiện giao dịch, khách hàng cá nhân, khách hàng tổ chức, cùng chi tiết liên quan đến số tài khoản, số tiền, loại tiền, mục đích, ngày thực hiện và mã giao dịch.Trong trường hợp cần thiết, Cục Phòng, chống rửa tiền có quyền yêu cầu bổ sung thêm dữ liệu để phục vụ quản lý. Tuy nhiên, thông tư cũng chỉ rõ một số giao dịch không nằm trong diện báo cáo, chẳng hạn như thanh toán hàng hóa dịch vụ bằng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ trả trước, hay các giao dịch giữa các tổ chức tài chính trong đó cả người khởi tạo và người thụ hưởng đều là chính các tổ chức đó.Nhìn lại quá trình hình thành khung pháp lý, quy định về ngưỡng giao dịch phải báo cáo không phải điều mới. Năm 2005, Chính phủ ban hành Nghị định 74, văn bản pháp lý đầu tiên về phòng, chống rửa tiền, xác định trách nhiệm báo cáo giao dịch có giá trị lớn. Sau đó, Ngân hàng Nhà nước ban hành Quyết định 20/2007, đặt ngưỡng báo cáo từ 200 triệu đồng trở lên.Khi Luật Phòng, chống rửa tiền 2012 có hiệu lực, Chính phủ ra Nghị định 116/2013, còn Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư 35/2013, nâng mức báo cáo lên 300 triệu đồng.Tiếp đó, Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 cùng các văn bản hướng dẫn thi hành tiếp tục cập nhật. Quyết định 11/2023 nâng ngưỡng lên 400 triệu đồng, đồng thời Thông tư 09/2023 đặt ngưỡng riêng cho giao dịch điện tử: 500 triệu đồng đối với trong nước và 1.000 đô la Mỹ đối với quốc tế.Thông tư 27/2025 được xây dựng trên cơ sở kế thừa các quy định còn phù hợp của Thông tư 09/2023, đồng thời sửa đổi, bổ sung để tháo gỡ khó khăn cho các tổ chức báo cáo và cơ quan quản lý trong thực tiễn triển khai.Theo Ngân hàng Nhà nước, mục tiêu của việc ban hành Thông tư 27 là hướng dẫn chi tiết các mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, nhằm nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền, đồng thời bảo đảm sự phù hợp với các chuẩn mực quốc tế mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện.Đây không chỉ là một yêu cầu về mặt kỹ thuật quản lý mà còn mang tính cam kết quốc tế, khi Việt Nam đã tham gia nhiều thỏa thuận đa phương về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Bằng việc đưa ra khung pháp lý chặt chẽ, Việt Nam cũng kỳ vọng nâng cao uy tín của hệ thống tài chính, hạn chế nguy cơ bị lợi dụng cho các hoạt động phi pháp.Tăng minh bạchVề mặt thực tiễn, quy định mới sẽ tạo ra những thay đổi đáng kể. Đối với các tổ chức tín dụng, ngân hàng và công ty tài chính, yêu cầu báo cáo chi tiết các giao dịch lớn sẽ kéo theo việc đầu tư mạnh hơn vào hệ thống công nghệ, phần mềm quét và lọc dữ liệu theo danh sách đen, danh sách cảnh báo và danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị.Từ ngày 01/01/2026, các tổ chức này phải hoàn thiện toàn bộ hệ thống nội bộ để giám sát, cảnh báo dấu hiệu bất thường. Đây vừa là áp lực chi phí, vừa là động lực để ngành ngân hàng đẩy mạnh số hóa và quản trị rủi ro theo chuẩn quốc tế.Đối với doanh nghiệp, quy định sẽ làm tăng tính minh bạch trong các hoạt động thanh toán, hạn chế tình trạng chuyển tiền giá trị lớn không rõ mục đích. Tuy nhiên, cũng có lo ngại rằng việc báo cáo nhiều thông tin chi tiết có thể kéo dài thời gian xử lý giao dịch và làm tăng thủ tục hành chính.Riêng với người dân, ngưỡng 500 triệu đồng cho giao dịch trong nước và 1.000 đô la Mỹ cho giao dịch quốc tế chủ yếu ảnh hưởng đến nhóm có hoạt động tài chính quy mô lớn, do đó tác động trực tiếp không nhiều. Song, về lâu dài, mọi công dân đều sẽ được hưởng lợi từ một môi trường tài chính minh bạch và an toàn hơn.Một điểm đáng chú ý là Thông tư 27 đưa ra giai đoạn chuyển tiếp. Từ ngày 01/11 đến hết ngày 31/12/2025, các tổ chức báo cáo vẫn được phép áp dụng quy định nội bộ và quy trình quản lý rủi ro hiện hành.Giai đoạn này cho phép họ có thêm thời gian chuẩn bị trước khi bước vào lộ trình áp dụng chính thức kể từ 01/01/2026. Điều này được giới chuyên gia đánh giá là hợp lý, bởi nếu triển khai ngay lập tức có thể tạo áp lực lớn cho hệ thống ngân hàng và các tổ chức tài chính.

https://kevesko.vn/20250905/ngan-hang-nha-nuoc-gap-kho-38155179.html

https://kevesko.vn/20250721/kiem-toan-nha-nuoc-diem-ten-loat-ngan-hang-37270963.html

2025

tin thời sự

vn_VN

việt nam, thông tin, tài chính, kinh tế, ngân hàng nhà nước, tiền tệ, tiền